今日，齐鲁银行(601665.SH)股价下跌，截至收盘报3.92元，跌幅1.26%，总市值179.57亿元。

昨日晚间，齐鲁银行披露了2022年第三季度报告。今年1-9月，齐鲁银行实现营业收入84.05亿元，同比增长17.21%；归属于上市公司股东的净利润25.27亿元，同比增长19.93%；归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润24.82亿元，同比增长19.24%；经营活动产生的现金流量净额199.93亿元，同比增长47.40%。

今年前三季度，齐鲁银行基本每股收益为0.50元/股，同比增长13.64%；加权平均净资产收益率为10.95%，上年同期提高0.47个百分点；扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率为10.73%，上年同期提高0.40个百分点。

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单季度来看，今年第三季度，齐鲁银行实现营业收入29.25亿元，同比增长13.86%；归属于上市公司股东的净利润7.90亿元，同比增长24.40%；归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润7.63亿元，同比增长21.37%。

今年第三季度，齐鲁银行基本每股收益为0.15元/股，同比增长66.67%；加权平均净资产收益率为9.41%，比上年同期提高3.37个百分点；扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率9.03%，上年同期提高3.08个百分点。

报告期末，齐鲁银行资产总额4908.21亿元，较上年末增长13.25%；贷款总额2536.42亿元，较上年末增长17.09%；负债总额4568.23亿元，较上年末增长13.98%；存款总额3342.49亿元，较上年末增长14.08%。

2022年前三季度，齐鲁银行实现利息净收入62.46亿元，同比增长12.75%；手续费及佣金净收入11.44亿元，同比增长67.37%；投资收益7.06亿元，上年同期为7.01亿元。

今年前三季度，齐鲁银行计提信用减值损失34.88亿元，上年同期为28.84亿元，同比增长20.95%。

报告期末，齐鲁银行不良贷款33.49亿元，上年末为29.23亿元；不良贷款率1.32%，较上年末下降0.03个百分点；拨备覆盖率266.27%，较上年末提高12.32个百分点。

齐鲁银行的资本充足率指标下滑。截至今年9月末，齐鲁银行的资本充足率为14.27%，比上年度末下降1.04个百分点；一级资本充足率为11.10%，比上年度末下降0.53个百分点；核心一级资本充足率为9.27%，比上年度末下降0.38个百分点。

截至今年9月末，齐鲁银行应付职工薪酬为12.77亿元，上年末为10.51亿元。

今年前三季度，齐鲁银行支付给职工及为职工支付的现金为10.34亿元，上年同期为11.26亿元。

经计算，2021年前三季度，齐鲁银行员工薪酬福利总额为12.60亿元，上年同期为11.90亿元，同比增长5.88%。