齐鲁银行(601665.SH)昨日晚间发布了2022年年度报告。2022年，齐鲁银行实现营业收入110.64亿元，同比增长8.82%；实现净利润36.31亿元，同比增长18.18%；实现归属于上市公司股东的净利润35.87亿元，同比增长18.17%；实现归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润35.10亿元，同比增长30.87%；经营活动产生的现金流量净额为278.16亿元，同比减少2.51%。

2022年，齐鲁银行加权平均净资产收益率为11.92%，比上年同期提高0.52个百分点；扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率为11.64%，比上年同期提高1.68个百分点。

董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案为：以实施权益分派股权登记日登记的普通股总股本为基数，向权益分派股权登记日登记在册的全体普通股股东每10股派发现金股利人民币1.86元（含税）。

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报告期末，齐鲁银行资产总额5,060.13亿元，较上年末增加725.99亿元，增长16.75%；贷款总额2,572.62亿元，较上年末增加406.39亿元，增长18.76%，贷款占资产总额比例50.84%，较上年末提升0.86个百分点。负债总额4,704.24亿元，较上年末增长17.37%；存款总额3,496.50亿元，较上年末增加566.47亿元，增长19.33%，存款占负债总额比例74.33%，较上年末提升1.23个百分点。

报告期内，齐鲁银行实现利息净收入85.75亿元，同比增长14.56%；占营业收入比重为77.50%，同比提高3.88个百分点。

其中，报告期内，齐鲁银行实现利息收入179.80亿元，同比增长13.23%，其中发放贷款和垫款利息收入120.61亿元，同比增长14.91%，主要是发放贷款和垫款规模持续上升带动；利息支出94.05亿元，同比增长12.04%，其中吸收存款利息支出69.55亿元，同比增长15.43%。

2022年，齐鲁银行实现投资收益9.92亿元，上年同期为10.24亿元。

报告期内，齐鲁银行计提信用减值损失41.51亿元，同比增长2.48%，主要是计提的发放贷款和垫款减值损失，为36.64亿元。

报告期末，齐鲁银行的不良贷款总额为33.19亿元，上年末为29.23亿元；不良贷款率1.29%，较上年末下降0.06个百分点；拨备覆盖率为281.06%，比上年同期末增加27.11个百分点。

报告期末，齐鲁银行逾期贷款25.51亿元，较上年末增加5.94亿元，逾期贷款占贷款总额比例为0.99%，较上年末增加0.09个百分点，逾期贷款规模整体可控。齐鲁银行对逾期贷款从严风险分类，逾期60天以上贷款全部划分为不良贷款，报告期末，逾期60天以上贷款21.94亿元，与不良贷款比例为66.12%；逾期90天以上贷款20.01亿元，与不良贷款比例为60.30%。

2022年末，齐鲁银行资本充足率为14.47%，比上年同期末下降0.84个百分点；一级资本充足率为11.35%，比上年同期末下降0.28个百分点；核心一级资本充足率为9.56%，比上年同期末下降0.09个百分点。

报告期末，齐鲁银行在职员工的数量合计4,728人，其中母公司在职员工的数量为4,031人，主要子公司在职员工的数量697人。

2022年末，齐鲁银行应付职工薪酬为11.85亿元，上年末为10.51亿元。

2022年，齐鲁银行支付给职工以及为职工支付的现金15.14亿元，上年同期为14.84亿元。

经计算，2022年，齐鲁银行员工年度薪酬福利总额为16.48亿元，上年同期为15.62亿元，同比增长5.51%。

同日，齐鲁银行发布的2023年第一季度报告显示，报告期内，齐鲁银行实现营业收入28.64亿元，同比增长8.72%；实现净利润10.22亿元，同比增长12.24%；实现归属于上市公司股东的净利润10.15亿元，同比增长12.33%；实现归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润9.77亿元，同比增长9.34%；经营活动产生的现金流量净额为114.02亿元，同比增长375.99%。